Qu’est-ce que le trading Forex ?

Le trading Forex est l’échange de devises dans le but de profiter des fluctuations des taux de change. Pour ouvrir une transaction, le trader doit sélectionner une paire de devises et la direction dans laquelle le taux de change devrait évoluer. En effet, lorsque le taux de change entre les deux devises change, le trader peut clôturer la position pour réaliser un profit ou une perte.

En tant que commerçant ou investisseur, vous pouvez investir dans la hausse et dans la baisse du prix d’une paire de devises. Le marché Forex est la plus grande partie du marché financier mondial.

Alors, qu’est-ce que le trading Forex exactement ? Beaucoup de gens parlent toujours du « plus grand marché du monde » ou d’une excellente opportunité de gagner de l’argent ; mais comment cela fonctionne-t-il exactement avec la spéculation sur les devises ? Dans cet article, nous allons en savoir plus.

Le trading Forex : ce que c’est

Le Forex est le commerce des devises sur le marché international ouvert. Les commerçants spéculent sur la valeur des devises, essayant de prédire si le taux de change d’une devise augmentera ou diminuera par rapport à une autre devise.

Pendant le trading, les traders Forex choisissent d’abord le montant qu’ils souhaitent échanger avec les devises qu’ils souhaitent cibler, puis le délai approximatif pendant lequel ils souhaitent garder leur position ouverte. Cette demande est transmise au marché par un agent appelé courtier.

Le marché Forex est un marché ouvert et est le plus grand marché financier au monde en termes de volume de transactions. Les institutions financières disposant des licences appropriées peuvent ouvrir et fermer des positions de trading pour le compte des clients ; mais il existe de nombreux acteurs différents impliqués dans le trading de devises.

Alors que le marché Forex évolue, les nouvelles économiques telles que les hausses d’impôts ou les hausses de taux d’intérêt peuvent avoir un impact plus important sur la valeur des devises. Les traders Forex ne peuvent gagner de l’argent que sur un marché qui connaît de telles fluctuations et changements ; de sorte que les traders regardent toujours les événements les plus importants pour réaliser un profit.

Les petits commerçants représentent très peu d’argent sur le marché – les plus gros montants sont investis par les banques. Les banques investissent constamment, elles créent donc leur propre volatilité sur les marchés, et c’est de cette volatilité que les petits commerçants essaient de profiter.

Comment trade-t-on sur le marché Forex ?

Les particuliers (commerçants individuels) ne peuvent entrer sur le marché Forex que par l’intermédiaire d’un courtier. Selon le mode de fonctionnement du courtier Forex, il exploite lui-même le marché (market maker) ou établit une connexion directe avec le marché international (accès direct au marché). Dans tous les cas, le commerçant doit ouvrir un compte auprès d’un courtier pour commencer.

Le trading sur le Forex se fait généralement avec un courtier via un produit appelé contrat de différence (CFD). Il s’agit d’un contrat entre vous et le courtier pour payer la différence de prix entre les deux devises entre l’ouverture et la clôture de la position. Ceci est très utile, car cela signifie que ni vous ni le courtier n’avez besoin de détenir de devise.

Quelle est la différence entre le Forex et le trading d’actions ?

Le Forex diffère de l’investissement en actions de plusieurs manières :

Vous négociez les devises par paires, tandis que les actions sont achetées au comptant. En effet, le marché Forex est une bourse décentralisée de gré à gré où les transactions et les participants sont gardés confidentiels ; contrairement aux bourses centralisées où les bases de données publiques des acheteurs et des vendeurs sont maintenues.

Le trading Forex a de faibles coûts d’entrée. Afin de réaliser des profits importants, ceux qui achètent des actions déplacent de grosses sommes d’argent ; ce qui ne convient pas aux investisseurs dont les revenus sont limités.

Alors, le trading sur le Forex n’est pas un investissement, car les traders ne s’approprient jamais l’actif échangé. Dans le trading CFD Forex, le trader spécule sur la valeur future des actifs impliqués dans la transaction. Par conséquent, il serait incorrect de l’appeler un investissement, puisque les commerçants ne font que spéculer sur la valeur des actifs.

Qu’est-ce que l’effet de levier ?

Le trading CFD Forex se fait généralement avec un effet de levier. Le trader ne contribue qu’un petit montant à la valeur de la transaction et emprunte le reste à un fournisseur de liquidités (souvent de grandes institutions financières ou des banques qui travaillent avec votre courtier).

Cela a deux conséquences : premièrement, le coût d’entrée dans le trading Forex reste faible. Deuxièmement, le profit augmente, mais la perte aussi. Les commerçants sont responsables de la perte du montant total de la transaction.

Comment les débutants peuvent apprendre le Forex ?

Il est conseillé aux débutants d’apprendre à trader en utilisant un compte de démonstration avant de déposer de l’argent sur le compte. Apprendre à trader avec succès les CFD prend du temps et nécessite de la persévérance ; car les traders doivent apprendre de nombreux facteurs et stratégies pour rendre le trading plus efficace.

Comment choisir la meilleure stratégie Forex ?

Il existe de nombreuses stratégies de trading Forex différentes et personne ne réussira à en utiliser une seule. Le meilleur plan de trading comprend de nombreuses stratégies qui se soutiennent mutuellement.

Au niveau le plus élémentaire, une stratégie de trading Forex est soit une analyse fondamentale (analyse des tendances économiques, plus larges et des événements géopolitiques ; c’est-à-dire le Brexit et son impact sur le GBP/USD, ou sur les salaires non-agricoles et son impact sur l’EUR/USD) ; ou s’appuie sur une analyse technique (analyse des variations historiques des taux de change sur des graphiques). L’analyse technique, en particulier, est un sujet diversifié et de nombreuses stratégies sont basées sur elle de différentes manières.

D’autres facteurs à prendre en compte lors de la conception d’une stratégie Forex sont :

• L’heure de la journée (car elle affecte la volatilité),
• Les types d’ordres (tels qu’un stop loss suiveur,
• Probablement la partie la plus précieuse de toute stratégie),
• Les logiciels/robots de trading automatisés (qui voient également les mouvements du marché, sur lesquels l’attention des traders se détourne).

Quels sont les risques impliqués dans le trading Forex ?

Le trading Forex et CFD implique un risque important, ce qui peut signifier perdre tout l’argent du compte de trading en peu de temps. 75 à 90 % des commerçants individuels perdent de l’argent en négociant ces produits. Demandez-vous si vous maitrisez comment fonctionne des CFD et si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre de l’argent. Les principaux risques du trading sont:

• Le marché du Forex est parfois extrêmement volatil : après tout, grâce à cette volatilité, vous pouvez tirer profit du trading. Mais le marché peut évoluer très rapidement, ce qui peut signifier que la position peut aller à l’encontre de votre direction. Lorsque vous négociez, vous devez être actif dans la surveillance des positions,
• Vous ne pouvez pas prédire le marché du Forex: il y a trop de facteurs et d’acteurs sur le marché pour être totalement prévisibles. Un trader doit fixer un ratio profit-perte cible lorsqu’il s’attend à des pertes et utilise une stratégie de minimisation des pertes,
• Le trading de CFD nécessite un effet de levier: l’effet de levier est un outil utilisé pour augmenter les bénéfices dans le trading, tout en amplifiant les pertes, qui sont automatiquement déduites du compte de trading. Le solde de votre compte peut être remis à zéro avec une seule mauvaise position,
• Dans certains cas, des intérêts peuvent être facturés sur vos transactions : par exemple, des intérêts peuvent être facturés si vous laissez votre position ouverte pendant la nuit et qu’une correction tom-next est appliquée ; ce qui peut signifier que le courtier retirera de l’argent de votre compte pour payer les frais.

Quel est le meilleur moment pour trader le Forex ?

Les bénéfices des marchés Forex sont réalisés pendant les périodes où le marché est volatil, les traders doivent donc être actifs pendant ces périodes. Le moment le plus volatil est celui où les principaux marchés (Syndey, Tokyo, Londres et New York) sont ouverts ; les traders doivent donc créer un plan de trading qui tient compte de ces heures et trader lorsque les marchés Forex sont ouverts.

Conclusion

Le trading Forex est le trading de paires de devises, où le trader ne devient pas propriétaire de l’actif, mais spécule plutôt sur la valeur future des devises. Étant donné que le trading Forex est spéculatif et comporte des risques, le trading de CFD est une activité risquée. Les traders Forex essaient toujours de gérer le risque auquel ils sont exposés, et plus le ratio profit/perte est élevé, plus un trader Forex réalise de bénéfices.

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